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一季度银监系统公布罚单近千张 内控失效是整治

发布时间:2018-04-09

一季度银监系统公布罚单近千张

据中国证券报记者统计,今年第一季度银监系统已累计公布973张罚单,罚没金额累计逾10亿元。其中,大案要案被从重处罚,同时监管部门坚持双线问责,强化高管责任,行政违规的相关责任人也领下不少罚单。内控管理失效、影子银行及交叉金融产品风险和违反宏观调控政策等,是今年以来监管部门整治的重点。

处罚大案要案不手软

今年一季度,监管部门披露了三起要案处罚结果。浦发银行成都分行由于向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担该行不良贷款,四川银监局依法对其罚款4.62亿元。而在邮储银行(港股01658)甘肃武威文昌路支行违规票据案中,涉案12家银行业金融机构共计被罚没2.95亿元,其中,案发机构邮储银行武威市分行被罚款9050万元。此外,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

监管人士指出,去年监管部门依法查处了一系列重大违法违规案件,大案要案的查处对银行业的警示作用最强烈,让违法犯罪得到依法惩处,让监管套利者无利可图,银行业合规意识得到显着增强。

广发证券(港股01776)分析师屈俊认为,监管严厉处罚违规事件佐证2018年严控金融风险、严惩金融违规的监管思路,预计2018年严监管的格局将延续,金融去杠杆的趋势将延续,银行业业务将回归存贷本源。

值得注意的是,2017年监管部门强调坚持双线问责,强化高管责任。坚持“一案三问”,发生案件的,坚决问责经办人、相关人和负责人;贯彻“一险三问”,造成风险的,严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。

今年以来,一些银行负责人或相关员工由于对机构违规负有直接责任、领导责任、管理责任、经办责任、承办责任而领下罚单。比如,渭南银监分局2月2日连续披露了79张罚单,公布对14家机构的处罚情况,65名责任人被警告或罚款。而在浦发银行违规放贷案中,浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别被给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款。

剑指内控失效

业内人士表示,当前我国银行业正处于高速发展向高质量发展的转型期,一些领域长期积累的矛盾可能会继续显现,一些伪创新业务可能会暴露新的风险,银行业面临的案件形势依然较为严峻。

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